Bankimport und Zahlungsabgleich

Bankauszug importieren und Zahlungen zuordnen

Zahlungseingänge aus dem E-Banking einlesen, statt sie einzeln abzutippen.

Wofür ist das?

Zahlungen einzeln zu erfassen ist genau die Arbeit, die eine Software abnehmen soll. Zeffio liest den Auszug ein, schlägt zu jeder Buchung die passende Rechnung vor — und überlässt dir die Bestätigung.

Wann brauche ich das?

Sobald mehr als eine Handvoll Zahlungen pro Monat eingeht. Bei wenigen Rechnungen ist das direkte Erfassen schneller.

Voraussetzungen

Eine Auszugsdatei aus dem E-Banking (camt oder CSV)
Versendete Rechnungen, denen die Zahlungen zugeordnet werden können

Schritt für Schritt

Lade den Auszug im E-Banking herunter.
Öffne in Zeffio den Bankimport und wähl die Datei aus.
Geh die Vorschläge durch. Zeffio ordnet über die Zahlungsreferenz und den Betrag zu; wo es unsicher ist, fragt es nach.
Bestätige die Zuordnungen. Aus jeder bestätigten Buchung wird eine erfasste Zahlung auf der jeweiligen Rechnung.

Beispiel

Ein Auszug enthält zwölf Buchungen. Zehn tragen die Zahlungsreferenz der Rechnung und werden sicher zugeordnet. Eine ist eine Teilzahlung, eine stammt von einem Kunden ohne Referenz — beide ordnest du von Hand zu. Danach sind alle zwölf erfasst.

Was danach passiert

Bestätigte Zuordnungen sind gewöhnliche Zahlungen: Sie erscheinen im Zahlungsverlauf der Rechnung, verändern den offenen Betrag und lassen sich einzeln korrigieren. Ein zweites Einlesen derselben Datei erzeugt keine Doppelbuchungen.

Häufige Stolpersteine

Vorschläge ungeprüft bestätigen. Bei gleichen Beträgen ohne Referenz kann die Zuordnung danebenliegen.
Belastungen als Zahlungseingänge zuordnen wollen — Ausgaben gehören in den Bereich Ausgaben.
Den Auszug erst nach Monaten einlesen. Bis dahin hast du überfällige Rechnungen im Blick, die längst bezahlt sind.